Instrukcje i obowiązki Banków Pośredniczących
Wstęp
Należyta staranność
Środki należytej staranności wobec klienta obejmują:
(a) identyfikację klienta i weryfikację jego tożsamości na podstawie dokumentów, danych lub informacji uzyskanych z wiarygodnego i niezależnego źródła;
(b) identyfikację właściciela odsetek i podjęcie rozsądnych środków w celu weryfikacji tożsamości tej osoby, tak aby podmiot zobowiązany był przekonany, że wie, kim jest właściciel odsetek, w tym – w odniesieniu do osób prawnych, trustów, spółek, fundacji i podobnych porozumień prawnych – podjęcie rozsądnych środków w celu zrozumienia struktury własności i kontroli klienta;
(c) ocenę i, w stosownych przypadkach, uzyskanie informacji na temat celu i zamierzonego charakteru stosunków gospodarczych;
(d) prowadzenie bieżącego monitorowania stosunków gospodarczych, w tym kontroli transakcji podejmowanych w trakcie trwania tych stosunków, w celu zapewnienia, że prowadzone transakcje są zgodne z wiedzą podmiotu zobowiązanego na temat klienta, profilu działalności i ryzyka, w tym, w razie potrzeby, źródła funduszy, oraz zapewnienie, że posiadane dokumenty, dane lub informacje są aktualne.
Przy wykonywaniu czynności, o których mowa w pkt. (a) oraz (b) akapitu pierwszego, podmioty zobowiązane sprawdzają również, czy każda osoba podająca się za działającą w imieniu klienta jest tak upoważniona oraz identyfikują i sprawdzają tożsamość tej osoby. Państwa Członkowskie wymagają, aby weryfikacja tożsamości klienta i właściciela odsetek miała miejsce przed nawiązaniem stosunków gospodarczych lub przeprowadzeniem transakcji.
Rzeczywiście, po otrzymaniu wniosku z kanału “pośredniego” (Bank działający jako pośrednik), dane referencyjne powinny mieć lepszą jakość.
Więcej szczegółów dotyczących ról i obowiązków z pośrednikiem zostanie podanych w specjalnych umowach.
W przypadku, gdy Bank Pośredniczący bierze udział w procesie lustracji, Specjalista Banku przekazuje Dane Referencyjne wraz z podpisanym Poświadczeniem Podmiotu Prawnego. Specjalista ds. lustracji bierze pod uwagę wiarygodność danych referencyjnych w zależności od źródła i może przeprowadzić mniejszą liczbę kontroli.
