Közvetítő bankok utasításai és felelősségei
Bevezetés
Átvilágítás
Az ügyfél-átvilágítási intézkedések a következőket foglalják magukban:
(a) az ügyfél azonosítása és az ügyfél személyazonosságának ellenőrzése megbízható és független forrásból származó dokumentumok, adatok vagy információk alapján;
(b) a haszonhúzó azonosítása és ésszerű intézkedések megtétele e személy személyazonosságának ellenőrzése érdekében, hogy a kötelezett jogalany meggyőződjön arról, hogy tudja, ki a haszonhúzó, beleértve a jogi személyek, trösztök, társaságok, alapítványok és hasonló jogi konstrukciók tekintetében az ügyfél tulajdonosi és ellenőrzési struktúrájának megértésére irányuló ésszerű intézkedések megtételét;
(c) az üzleti kapcsolat céljára és tervezett jellegére vonatkozó információk felmérése és adott esetben beszerzése;
(d) az üzleti kapcsolat folyamatos nyomon követése, beleértve a kapcsolat során végrehajtott ügyletek vizsgálatát annak biztosítása érdekében, hogy a végrehajtott ügyletek összhangban legyenek a kötelezettnek az ügyfélről, az üzletről és a kockázati profilról – beleértve szükség esetén a pénzeszközök forrását is – szerzett ismereteivel, valamint a birtokában lévő dokumentumok, adatok vagy információk naprakészen tartásának biztosítása.
Az alábbi pontokban említett intézkedések végrehajtása során (a) és (albekezdés b) pontja alapján a kötelezett szervezetek azt is ellenőrzik, hogy az ügyfél nevében eljárni kívánó bármely személy rendelkezik-e ilyen felhatalmazással, valamint azonosítják és ellenőrzik e személy személyazonosságát. A tagállamok előírják, hogy az ügyfél és a haszonhúzó személyazonosságának ellenőrzésére az üzleti kapcsolat létesítése vagy az ügylet végrehajtása előtt kerüljön sor.
Valójában a “közvetett” csatornán (közvetítőként eljáró bank) keresztül érkező kérelem beérkezésekor a referenciaadatoknak jobb minőségűnek kell lenniük.
A közvetítővel kapcsolatos szerepekről és felelősségi körökről a külön megállapodásokban találhatók további részletek.
Ha a Közvetítő Bank részt vesz az átvilágítási folyamatban, a Bank Szakértője a Referenciaadatokat egy aláírt Jogalanyisági Nyilatkozattal látja el. Az átvilágítási szakértő a referenciaadatok megbízhatóságát a forrásnak megfelelően vizsgálja, és kevesebb ellenőrzést végezhet.
